サービス
生命保険・損害保険
保険加入に必要なのは
｢今後起きる課題｣｢達成したい目標｣｢会社・社長が抱えるリスク｣を明確に認識する事です。
｢今後起きる課題｣＝事業承継・相続・事業売却など
｢達成したい目標｣＝退職金積み立て・社員退職金積み立て・借入返済など
｢会社・社長が抱えるリスク｣＝社長死亡リスク(借入返済・売上減)・売上減リスク(資金調達)など
保険加入には明確な目的があり、それを達成する為に利用するべきものです。
私どもは無駄な保険をお薦めしないことをモットーに顧客目線での提案をしています。
取り扱い保険会社
- 生命保険
- アフラック・ジブラルタ生命・東京海上日動あんしん生命・メットライフ生命
- 損害保険
- 東京海上日動
相続コンサルティング
将来起きる相続の対策でするべき事
- 相続人を確定する（配偶者や子供など）
- 誰に何を相続したいか決める
- 相続財産の価値を試算する
- 揉めない様分割案を作成する
- 納税額が少なくなる案を検討する
- 遺言書を作成する
- 分割・納税をスムーズに実行する為の具体的手段を実行する
- 定期的に見直しをする
上記の一連の流れに沿って相続コンサルティングを行います。
相続が発生してから対応する社長ご家族もいらっしゃいます。
しかし、社長が健在なうちから相続の方向性を決めておく事で分割での揉め事も起きにくく、また納税資金準備や節税対策も時間的な余裕をもって行う事が出来ます。
必要に応じて税務・法務等、専門家と連携しコンサルティングを行います。
財務コンサルティング
現在の財務状況を確認する事から始めます。次に今後の会社の財務改善策を検討します。
3期分の決算書を拝見します。国税ＯＢも在籍する会計事務所が同席しセカンドオピニオンとして利用する事が出来ます。
融資(借入)コンサルティング
銀行借り入れのお手伝い。
初回は弊社がヒアリングを行います。
その後、大手銀行出身の融資コンサルタントにお繋ぎ致します。